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发布时间:2019-06-10 12:53
警方摧毁多个“套路贷”团伙 以案说法揭犯罪伎俩

警方摧毁多个“套路贷”团伙 以案说法揭犯罪伎俩

原标题:警方摧毁多个套路贷团伙以案说法揭犯罪伎俩6月7日讯()日前,公安局仓山分局结合近期破获的多起类似案件,揭开套路贷团伙一环套一环的犯罪伎俩。 陷入连环借贷圈套4万元变成了60万元2016年5月,受害人王某(化名)接到一个陌生电话,对方自称是福州某金融公司的客服人员,能够以低利息、免担保进行借贷。 那阵子,王某做生意急需用钱,受到个人征信低等原因的影响,难以申请到银行贷款。 在这名客服人员优厚条件的诱惑下,王某立即提出了借贷需求。 他们跟我说,根据行规需要提前收取砍头息并签订空白合同、借条,以及房屋抵押、房屋租赁等合同。 王某估摸着自己只是借款周转10天,而且只借4万元,于是按照对方的要求签了字。 不料生意不如预期,到了还款期限,王某无法还钱。 随即,那家金融公司介绍王某向另一家金融公司借款,通过提高借款额度来偿还之前欠下的本金及利息。 王某深信不疑,签订了新的借贷合同。

每当王某无力还款时,这样的转让戏码就会上演。

一年后,王某的借款从4万元滚到了35万元。

2017年8月7日,王某来到黄某辉的公司,为的是借钱偿还上一家公司的贷款。

黄某辉开出的条件和之前的金融公司相差无几,但是借款数额已经变成了60万元。

除掉砍头息和还给上一家公司的本金,真正拿到手的只有25万元,而且还让出15年的房屋租赁权。

王某说。 因为王某逾期未还款,黄某辉等人用尽一切手段催讨债务。

王某的噩梦从此开始。 讨债团伙从24小时不停打电话骚扰到堵家门锁眼,再到在家门口喷欠债还钱等血红色大字,并到小区里贴上印有骗子等字眼的王某老婆孩子的照片。

王某精神崩溃,于是向仓山警方报警。 套路贷团伙狡猾占有财物是最终目的三叉街派出所民警立即进行调查取证,掌握了大量的证据材料。

2018年11月7日,警方抓获黄某辉、黄某武、黄某炜3名犯罪嫌疑人,捣毁这个套路贷团伙。 民警办案时发现,受害人不止王某一个。

套路贷以非法占有受害人财物为目的,包括多种犯罪行为。 民警江炜锌介绍,这些所谓的小额贷款公司投资公司担保公司等借贷平台根本没有金融放贷的资质,全部是以个人名义与受害人签订民间借贷合同。 江炜锌说,犯罪嫌疑人只选择有房有车且用钱心切的人员作为对象,因为占有房产和车辆才是他们的最终目的。 在诱骗受害人签订金额虚高的借贷合同后,嫌疑人会刻意制造银行流水,与借款人形成虚假的债权债务关系。 他们会让受害人先提供一张银行卡,将借贷合同上的借款金额汇入该卡,然后以砍头息、保证金、偿还之前本金等名义,将部分钱款转入指定的第三方账户。 据江炜锌介绍,受害人到手的钱款远比借贷合同上的少很多。

如果受害人打算在借贷合同规定的条件内还款,犯罪嫌疑人还有可能故意制造违约,并肆意认定违约行为。

比如,合同约定在某天的10时前还款,受害人已经如约还钱,但嫌疑人故意设置陷阱拖延收款时间。 江炜锌表示,哪怕只超过一分钟,犯罪嫌疑人也会单方面认定受害人承担违约责任。 江炜锌告诉记者,这些犯罪嫌疑人在预谋作案前,专门研究过相关法律法规,犯罪手段都是游走在法律的边缘。

此外,一些受害人已被犯罪嫌疑人多次转让,导致警方取证工作耗时长、难度大。

嫌疑人再怎样狡猾,终究逃脱不了法律。 今年4月23日,以黄某辉为首的套路贷团伙受到法律的制裁。

牢记三个谨防被骗几率小很多福州市公安局仓山分局法制大队副大队长王连明提醒,群众预防被套路,应当注意以下几个方面:一要谨防砍头息,即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息。

二要谨防阴阳合同。 犯罪嫌疑人会诱骗受害人签订两份合同,一份是法定范围内的小额金融贷款合同,另一份是霸王条款居多的民间借贷合同。

三要谨防空白委托合同。

犯罪嫌疑人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人丧失还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。 此外,套路贷犯罪团伙还会使用冷暴力威胁受害人及其亲属。

据了解,扫黑除恶专项斗争开展以来,福州市公安局仓山分局共摧毁套路贷团伙9个,抓获犯罪嫌疑人76名,破获诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等案件近百起。 警方提醒,如果群众需要借贷,应该前往具有金融资质的正规机构。

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